שרות הכוונה לפרישה

אדם היוצא לגמלאות עומד בפני הליך מורכב הן בפן הרגשי של סיום העבודה ופחד מהזיקנה, והן בפן הכלכלי של חוסר הוודאות והתנהלות אל מול מענקי הפרישה ותוכניות הפנסיה תוך צורך ב קבלת החלטות שייקבעו את עתידו מבלי יכולת חרטה. לכן אנחנו כאן. שירות הכוונה לפרישה בח.י.ל ביטוחים ניתן ע"י לבקוביץ אייל - סוכן ביטוח פנסיוני עם הסמכות של B.A ביטוח, בעל תואר בתכנון פיננסי CFP, ובוגר קורס תכנון וליווי לפרישה של איציק בן ארויה מבכירי היועצים הפנסיוניים בישראל.

בתהליך תכנון וליווי לפרישה אנו נטפל:

• במענקי הפיצויים שמתקבלים בסיום עבודה ותכנון המס בגין קבלת מענקים
• בקבלת קצבה ובהיוון קצבאות בהתאם לצורכי הלקוח  תוך תכנון מס ובחינת זכאות לפטור משתלום מס על קצבאות או היוונים .
• הכנת המסמכים הנדרשים למס הכנסה
• מתן פתרונות לחסכונות לאחר גיל פרישה ,בחינת תמהילי השקעות בהתאם לצורכי הלקוח

היתרון של ח.י.ל ביטוחים בהכוונה לפרישה הוא: לדעת "לצקת נשמה בתהליך" – לראות ולהרגיש את הבנאדם הניצב בפנינו ולשמש כ"החבר היועץ" בכל נושא של הפרישה הן בפן הריגשי והן בפן המעשי.